06-40025125
Kennismaking en oriëntatie
We maken kennis met elkaar in een eerste gesprek bij je thuis. Je geeft aan op welk gebied je hulp nodig hebt. We leggen je vervolgens in detail uit wat de werkwijze is, wat je van ons mag verwachten en wat de kosten hiervoor zijn.
Financiële inventarisatie
Ter voorbereiding op onze verdiepingsgesprekken zullen we je verzoeken om je financiële gegevens aan te leveren, zodat we hier op voorhand een beeld bij kunnen vormen en je in onze verdere gesprekken meteen concrete antwoorden kunnen geven op urgente vragen.
Verdiepingsgesprekken
Om je werkelijke wensen en levensdoelen te kunnen vaststellen zullen we een tweetal verdiepingsgesprekken inplannen. Hier hoort ook het maken van wat “huiswerk” bij. Je gaat aan de slag met het beantwoorden van een aantal specifieke vragen voor jezelf, die jou meer inzicht zullen geven in wat er werkelijk toe doet voor jou in je leven. In het eerste verdiepingsgesprek zullen we dit uitgebreid samen bespreken en hier prioriteiten in aanbrengen.
In het tweede verdiepingsgesprek zullen we vervolgens de strategie gaan opzetten met een concreet actieplan om er voor te zorgen dat de besproken wensen ook daadwerkelijk uitgevoerd gaan worden. Ook eventuele angsten/ belemmeringen/ beren op de weg zullen worden aangepakt, zodat jou uiteindelijk niks meer in de weg staat om je dromen te gaan verwezenlijken.
Opstellen Financieel Plan
Als het actieplan gereed is zullen we onderzoeken welke financiële oplossing het beste bij deze plannen past. We zullen het (benodigde) besteedbare inkomen in de loop van de jaren in beeld brengen en de benodigde vermogensopbouw plannen. Hierbij wordt ook gekeken naar de risico’s bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en naar je pensioen. Resultaat is jouw persoonlijk financieel plan.
Optioneel: Bemiddeling, begeleiding en afhandeling
We begeleiden je nadat het actieplan en de financiële planning is gemaakt indien gewenst ook bij het administratieve proces dat met het regelen van je financiële plannen samenhangt en bemiddelen indien nodig met de gekozen geldverstrekkers en aanbieders om je aanvraag snel en adequaat af te wikkelen. Voor de specificatie van de werkwijze en kosten hiervan hebben we aparte Dienstverleningsdocumenten. Klik hier voor een overzicht van onze tarieven en dienstverleningsdocumenten.
Nazorg
De dienstverlening van Financieel Wijzer houdt niet op na afronding van dit proces. Om zeker te zijn dat je (financiële) beslissingen gedurende je leven blijven overeenkomen met je werkelijke wensen en levensdoelen, hebben we een dienstverleningsproces waarin dit gewaarborgd wordt.
De intensiteit van de nazorg bepaal je zelf, afhankelijk van je behoefte hier aan. We evalueren dan periodiek waar je staat met de uitvoering van je plannen en lopen indien nodig samen het stappenplan weer door. We staan uiteraard ook altijd voor je klaar als je vragen of nieuws hebt.
